Deze brief van DNB is gepubliceerd op 13 december 2019 op de website van het Ministerie van Financiën. De brief verduidelijkt dat DNB het Ministerie heeft verzocht de beleidsarme implementatie van de AMLD5 richtlijn aan te passen door allerlei toezichteisen toe te voegen.

Het stuk is op 16 december heel snel weer van de website gehaald aangezien de formele stellingname van zowel DNB en Financién naar pers, Tweede Kamer en Eerste kamer lijkt te zijn dat er bij deze wet helemaal geen sprake is van extra toegevoegde eisen in Nederland, bovenop de EU-eisen.

De brief verduidelijkt dat de eisen rond integere organisatie en goede bedrijfsvoering (terug te vinden in het prudentiele hoofdstuk 3 van de Wft) toegevoegd moesten worden. Waar de auteurs van de brief stellen dat er geen prudentiele eisen worden toegevoegd is dit feitelijk onjuist. Waarschijnlijk bedoelen ze te schrijven dat er geen kapitaalseisen worden gesteld. Integriteits- en organisatie-eisen zijn evenwel kenmerkend voor de Wft en onderdeel van prudentieel toezicht, niet van witwastoezicht.

Wie het hele achtergrondverhaal wil horen bij de brief, kan terecht op deze aparte pagina, met podcast en bronnen.